Компания «ЕГАР Технологии» выпустила решение для реконсиляции данных, предназначенное для интеллектуальной сверки данных из разных информационных систем, потребность в которой возникает у широкого круга организаций, прежде всего у участников финансового рынка. Речь может идти, в частности, о сверке данных по всем видам операций, проводимых организацией, включая переводы, сделки на финансовых рынках, по остаткам на счетах, информации по рыночным данным, а также о сверке между любыми документами, с которыми работает банк или финансовая компания.
Универсальность решения заключается как в поддержке любых форматов данных – pdf, csv, txt, xml, json, swift, выписки, графические изображения, а также баз данных и API. Настройка процесса реконсиляции, правил сверки и анализ данных, в том числе неструктурированных (pdf и изображения), выполняется с помощью моделей искусственного интеллекта. Источником могут выступать как системы EGAR для трейдинга и управления рисками, так и основные банковские и бухгалтерские системы на российском рынке.
Для трансформации данных система предоставляет возможность разрабатывать скрипты внутри платформы EGAR NCW на языках Python, Java, JS, Groovy. Модуль использует все возможности No-code платформы для настройки бизнес-процесса расследования расхождений.
Модуль реконсиляции данных позволяет в режиме реального времени производить сверку между двумя источниками данных по различным параметрам, которые могут быть настроены пользователем в интерфейсе. Из всего множества параметров, содержащихся в данных для сверки, например, даты, контрагента, цены, рыночной цены, даты выписки, можно выбрать поля, которые необходимо сверить с аналогичными полями на другой стороне, при этом формат подаваемых для сверки данных в разных источниках может быть различным. Система предоставляет максимально гибкий интерфейс для полнофункционального контроля над процессом, настройки дат, времени, и периодичности выполнения сверки, а также отправки нотификаций и отчетов по итогам выполненной сверки заинтересованным пользователям.
Решение обеспечивает полную автоматизацию процесса сверки, в том числе разбор расхождений с использованием ИИ, снижает операционные риски и значительно сокращает время выполнения сверки, радикально уменьшая количество вовлеченных в процесс сотрудников и объем ручной работы. Интерфейс системы позволяет строить различные отчеты и диаграммы по результатам проведения сверки, а также отображать подробную информацию по расходящимся данным - суммы расхождения, строки, в которых найдены расхождения, даже если данные представлены в различных форматах.
Одним из наиболее популярных запросов по реконсиляции данных является сверка на корреспондентских счетах ностро, когда сверяются внешние выписки из банков-корреспондентов с внутренними проводками по корреспондентским счетам в бухгалтерском учете. В данном случае решение позволяет проводить интеллектуальную сверку данных по итогам операционного дня в банке с данными выписки из Центрального банка, выписки SWIFT или любой другой выписки из банка-корреспондента. Модуль реконсиляции обеспечивает сверку остатков по результатам проведения операций, сверку параметров по транзакциям, например, соответствие назначения платежа в выписке банка-корреспондента и в системе, где была проведена транзакция.
Благодаря наличию множества готовых инфраструктурных сервисов, развитому No-code инструментарию и встроенному функционалу искусственного интеллекта, модуль позволяет настроить правила сверки любой сложности без кодирования, учесть особенности процесса сверки в отдельно взятой организации и соблюсти нормативные требования, минимизируя скрытые издержки, связанные с ручной сверкой.
Платформа EGAR NCW аккумулировала в себе более чем 25-летний опыт работы компании в финансовой сфере и реализует возможности No-code разработки и искусственного интеллекта для создания бизнес-решений в области трейдинга и управления активами, управления рисками и контроля лимитов по инвестиционным и кредитным операциям, а также решений для брокерского бизнеса, Казначейства и кредитного конвейера. Платформа позволят создавать решения для бизнеса кратно быстрее, чем с использованием стандартного подхода к разработке, обеспечивая при этом максимальную защищенность информации, кибербезопасность, поддержку работы с real-time вычислениями, а также работу с большими неструктурированными объемами данных.
Продукты компании «ЕГАР Технологии», формирующие решения по автоматизации инвестиционной деятельности финансовых организаций, зарегистрированы в Едином реестре российских программ Минкомсвязи РФ. Все решения работают на различных конфигурациях системного ПО, в том числе на основе программного обеспечения, не подверженного санкционным рискам, и имеют возможность гибкой настройки для создания конкурентных преимуществ клиентам различного профиля и масштаба ведения бизнеса.
Источник: ООО «ЕГАР Технологии» |
